Custos de negociação de forex: spreads, comissões e swaps

Os custos de negociação podem incluir spreads, comissões e swaps, dependendo do seu tipo de conta e de quanto tempo você mantém uma posição aberta. Embora muitos traders foquem no spread, ele é apenas uma parte do custo total.

Na Exness, os custos de negociação podem variar dependendo do seu tipo de conta. As contas Standard e Pro incluem os custos no spread, sem comissão de negociação. As contas Raw Spread e Zero oferecem spreads mais reduzidos ou quase zero em instrumentos selecionados, com comissões cobradas separadamente. No entanto, também podem ser cobrados swaps overnight.

Este guia explica os principais componentes dos custos de negociação — de spreads e comissões a swaps e taxas relacionadas à conta — para que os traders possam comparar os custos com mais precisão antes de negociar. 

Por que entender o custo total de uma operação de forex é importante?

Os custos de negociação podem se acumular rapidamente, especialmente para traders que negociam com frequência, usam tamanhos de posição maiores ou mantêm posições por mais tempo.

Por isso, é importante comparar o custo total da mesma operação, instrumento, tamanho de posição e período de manutenção. A calculadora da Exness pode ajudar a estimar margem, valor do pip, custos de spread, swaps, comissões e o lucro ou prejuízo potencial antes de negociar.

Componente de custo 1: Spread 

O spread é a diferença entre o preço de venda (bid) e o preço de compra (ask).

Ele também é um dos primeiros custos de negociação que você vai encontrar. Se o EURUSD tiver um bid de 1,0840 e um ask de 1,0841, o spread é de um pip. Antes que a operação gere lucro, o preço precisa primeiro cobrir esse custo.

Como os spreads são expressos?

Os spreads de forex geralmente são expressos em pips. Para a maioria dos principais pares de forex, um pip é a quarta casa decimal. Para pares de forex com JPY, como USDJPY, o pip geralmente é a segunda casa decimal.

Como calcular o custo do spread?

A fórmula básica é: custo do spread = spread em pips × valor do pip × tamanho do lote

A calculadora da Exness pode estimar valor do pip, spread, margem, comissão, swap e outros valores com base no instrumento, tipo de conta, tamanho do lote e alavancagem.

O que faz o spread variar?

Os spreads oscilam conforme as condições de mercado, incluindo liquidez, volatilidade, sessão de negociação e instrumento.

Pares principais como EURUSD, GBPUSD e USDJPY costumam ter spreads reduzidos porque são mais negociados. Pares com menor liquidez normalmente têm spreads mais amplos.

Os spreads também podem aumentar durante períodos de negociação mais tranquilos, na abertura e no fechamento do mercado, em feriados ou após divulgações econômicas importantes. Os traders podem usar o calendário econômico da Exness para acompanhar os próximos eventos.

Spreads nas contas Pro da Exness

A conta Pro foi criada para traders que preferem preço sem comissão. Na conta Pro, os custos de negociação são refletidos principalmente no spread, e os swaps se aplicam apenas às posições mantidas de um dia para o outro. Dito isso, na Exness, os instrumentos mais negociados estão disponíveis totalmente isentos de swap.

De acordo com dados de comparação de mercado da Exness, os spreads nos principais pares de forex e nos pares secundários são 50% menores do que a média do mercado.1

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Componente de custo 2: Comissão 

A comissão é uma taxa fixa cobrada à parte do spread. É comum em contas Raw Spread, onde os spreads podem ser mais baixos, mas há cobrança de comissão.

Na Exness, as contas Standard e Pro não cobram comissão, enquanto as contas Raw Spread e Zero cobram comissão. Por isso, os traders devem comparar o custo total, e não apenas o spread.

Quando a Exness cobra comissão?

As comissões se aplicam às contas Raw Spread e Zero, mas não às contas Standard ou Pro.

Como resultado, os traders devem comparar os custos totais de negociação em vez de considerar apenas os spreads.

• Pro: Spread + swap (se a posição for mantida de um dia para o outro)
• Raw Spread/Zero: Spread + comissão + swap (se a posição for mantida de um dia para o outro)

Como calcular o custo da comissão

A fórmula básica é:

Custo da comissão = comissão por lote × tamanho do lote × 2

Por exemplo, se a comissão for de US$ 3,50 por lote/direção, a comissão total será de US$ 7 para um lote, de US$ 3,50 para 0,5 lote e de US$ 14 para dois lotes.

Como comparar contas com comissão e contas baseadas apenas em spread?

Para uma comparação precisa entre tipos de conta, os traders devem analisar o custo total da mesma negociação. Um spread reduzido pode parecer mais vantajoso à primeira vista, mas também é preciso incluir a comissão.

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A conta certa depende do estilo de negociação, volume da operação, frequência e tempo de permanência na posição. Os traders podem conferir as contas Standard e as contas Pro da Exness e, em seguida, usar a calculadora para estimar os custos.

Componente de custo 3: O swap noturno 

O swap é uma taxa ou crédito aplicado quando uma posição com alavancagem é mantida durante a noite. Ele se baseia na diferença de taxas de juros entre as moedas em um par de forex, juntamente com as condições de negociação aplicáveis.

O que é swap no forex?

Ao negociar forex, voc'ê compra uma moeda e vende outra. Como cada moeda tem sua própria taxa de juros, manter uma posição com alavancagem durante a noite pode resultar em uma cobrança ou crédito de swap.

Como o swap é aplicado

O swap geralmente é aplicado no rollover diário e pode ser cobrado ou creditado, dependendo do instrumento e da direção da negociação.

Para contabilizar o fim de semana, um swap triplo costuma ser aplicado em um dia específico da semana — geralmente na quarta-feira para pares de forex. Posições encerradas antes do rollover geralmente não geram cobranças de swap.

Quando o swap faz diferença?

O swap é mais relevante para operações mantidas de um dia para o outro. Embora possa ter pouco impacto em operações de curto prazo, ele pode se tornar mais significativo para posições maiores, períodos de manutenção mais longos ou operações que passem por um rollover com swap triplo.

O swap pode ser positivo?

Sim. Dependendo da direção da operação e do diferencial de taxa de juros, os traders podem receber um crédito de swap por manter uma posição de um dia para o outro.

Onde verificar os custos de swap na Exness?

Os traders podem verificar os custos de swap nas especificações do contrato de cada instrumento e ao usar a calculadora da Exness. A calculadora pode estimar as taxas de swap curto e swap longo antes de abrir uma operação.

Para traders que comparam tipos de conta, o swap deve ser considerado juntamente com o spread e a comissão. Um baixo custo de entrada pode acabar saindo mais caro se for mantido por vários períodos de rollover.

Componente de custo 4: Outros custos

Além de spreads, comissões e swaps, os traders também devem considerar possíveis custos de conversão de moeda ou taxas de provedores de pagamento terceirizados. 

Na Exness, depósitos e retiradas são totalmente isentos de quaisquer custos internos. Dito isso, as condições de financiamento podem variar por região, moeda da conta e método de pagamento, então os traders devem conferir os detalhes mais recentes na Área pessoal antes de depositar ou retirar.

Como calcular o custo total de uma operação de forex na Exness?

O custo total de uma operação depende do seu tipo de conta e se a posição é mantida de um dia para o outro.

• Pro: Spread + swap (se a posição for mantida de um dia para o outro)
• Raw Spread/Zero: Spread + comissão + swap (se a posição for mantida de um dia para o outro)
• Standard: Spread + swap (se a posição for mantida de um dia para o outro)

Para operações de curto prazo, spreads e comissões costumam ser os principais custos. Para posições mantidas durante a noite, o swap também deve ser incluído. À medida que o tamanho da posição aumenta, o valor do pip e a comissão se tornam mais significativos.

A calculadora da Exness pode ajudar a estimar esses custos ao comparar instrumentos como DXY, EURUSD, USDJPY e GBPJPY.

Como os tipos de conta mudam a estrutura de custos?

As contas Standard e Pro são isentas de comissão, com os custos de negociação embutidos no spread. As contas Raw Spread e Zero usam um modelo baseado em comissão, oferecendo spreads reduzidos, com a comissão cobrada separadamente.

A conta certa depende do seu estilo de negociação. Traders que preferem um preço simples podem escolher contas sem comissão, enquanto aqueles focados no custo por operação podem preferir contas Raw Spread. Para posições mantidas de um dia para o outro, sempre considere o swap.

Perguntas frequentes

Como a Exness mantém baixos os custos de negociação de forex em todos os pares?

A Exness oferece diferentes tipos de conta, incluindo contas sem comissão e contas com spread bruto e cobrança de comissão. Isso permite que os traders escolham um modelo de custos que se adapte ao seu estilo. Os spreads se mantêm baixos e estáveis em todas as condições de mercado graças a um motor de negociação robusto e a algoritmos complexos de definição de preço. 

Como a Exness define o preço de GBPCAD, NZDJPY, USDCAD e DXY para uma negociação de baixo custo?

O preço depende do instrumento, da liquidez, do tipo de conta e das condições de mercado. Em média, os spreads na Exness são 50% menores do que o padrão de mercado.1 Mais especificamente, segundo as comparações de mercado da Exness em contas sem comissão, estes são os percentuais em que os spreads de cada par são menores do que o padrão do mercado: GBPCAD (54%)2, NZDJPY (60%)3, USDCAD (40%)4, DXY (83%)5. 

Quando um swap custa mais em negociações de forex?

Os swaps têm maior impacto em posições mantidas por vários dias, negociações que passam por um rollover de swap triplo ou pares de moedas com grandes diferenciais de taxa de juros. Embora, muitas vezes, seja menos relevante para day traders, pode gerar custos significativos para swing traders e position traders.

Qual é a diferença entre uma conta Standard e uma conta Pro de forex em termos de custos de negociação?

Tanto as contas Standard quanto as Pro não cobram comissão. A principal diferença está na estrutura de spread e nas condições da conta. As contas Standard oferecem spreads a partir de 0,2 pip, enquanto as contas Pro oferecem spreads a partir de 0,1 pip e são projetadas para traders mais experientes. Compare spreads em tempo real e os recursos da conta antes de escolher uma.

Como calculo o custo de uma negociação de forex antes de executá-la?

Comece considerando o seu tipo de conta, o instrumento, o tamanho da posição e por quanto tempo você pretende mantê-la. Em seguida, considere os custos de spread, adicione a comissão, se aplicável, e inclua swap para posições mantidas durante a noite. A calculadora da Exness pode estimar spreads, comissões, swaps, margem, valor do pip e o potencial lucro ou prejuízo antes de realizar uma operação.